AML-политика
Последнее обновление: январь 2026 г. Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
1. Введение
Obmenka Exchange стремится работать в соответствии с применимыми требованиями по противодействию отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ПФТ). Несмотря на то что наш сервис разработан с акцентом на приватность, мы категорически против использования нашей платформы для незаконных финансовых операций.
Настоящая AML-политика описывает наш подход к предотвращению использования Сервиса в целях отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и иных финансовых преступлений.
2. Запрещённые действия
Пользователям строго запрещается использовать Obmenka Exchange для:
- Отмывания доходов от преступной деятельности или конвертации незаконно полученных активов
- Финансирования террористических организаций или деятельности
- Обхода экономических санкций, введённых международными органами
- Мошенничества, хищения или работы с похищенной криптовалютой
- Уклонения от уплаты налогов или преднамеренного обхода налоговой отчётности
- Операций с доходами от даркнет-площадок или выплат по вымогательскому ПО
- Торговли людьми или иной тяжкой преступной деятельности
3. Лимиты транзакций
Мы устанавливаем лимиты транзакций как часть нашего подхода к управлению рисками:
- Минимальная транзакция: эквивалент $100 USD
- Максимальная транзакция: эквивалент $282 100 USD
Эти ограничения снижают риск использования Сервиса для крупномасштабных финансовых преступлений и при этом позволяют обслуживать законных пользователей.
4. Наш риск-ориентированный подход
Несмотря на то что мы не собираем данные о личности пользователей, мы применяем риск-ориентированный подход к соблюдению требований ПОД с помощью следующих мер:
- Мониторинг транзакций: автоматизированный мониторинг паттернов транзакций на предмет подозрительной активности.
- Ограничения по частоте: технические средства контроля, ограничивающие интенсивность проведения транзакций.
- Блокчейн-аналитика: мы оставляем за собой право использовать инструменты блокчейн-аналитики для проверки адресов, связанных с известной преступной деятельностью.
- Отказ в обслуживании: мы оставляем за собой право отказать в обслуживании любому пользователю или транзакции по нашему усмотрению.
5. Заявления пользователя
Используя Obmenka Exchange, вы подтверждаете и гарантируете, что:
- Обмениваемые вами средства получены законным путём и не являются доходом от какого-либо преступления.
- Вы не находитесь под санкциями ООН, Европейского союза или иных применимых органов.
- Ваше использование Сервиса не нарушает применимых законов в области ПОД/ПФТ в вашей юрисдикции.
- Вы не будете использовать Сервис для помощи третьим лицам в нарушении требований ПОД/ПФТ.
6. Взаимодействие с органами власти
Obmenka Exchange будет сотрудничать с законными запросами правоохранительных органов в случаях, когда мы юридически обязаны это делать. В той мере, в какой мы располагаем какой-либо соответствующей информацией о транзакции, мы предоставим её уполномоченным органам при получении обоснованного законного требования.
Мы призываем пользователей, подозревающих факты отмывания денег или иных финансовых преступлений, сообщать о них в местный орган финансовой разведки (ФРА) или правоохранительные органы.
7. Отсутствие иммунитета
Использование сервиса Obmenka Exchange без KYC не предоставляет никакой защиты от уголовной ответственности. Пользователи, использующие нашу платформу в незаконных целях, несут полную ответственность в соответствии с законодательством своей юрисдикции.
8. Обновления политики
Настоящая AML-политика может периодически обновляться для отражения изменений в нормативно-правовой базе или в нашей операционной деятельности. Изменения публикуются на данной странице.
9. Контакты
По вопросам, связанным с ПОД, или для сообщения о подозрительной активности обращайтесь к нам по адресу support@obmenka.exchange.